Alphanso

Alphanso là nền tảng quản lý tài sản toàn diện, cung cấp dịch vụ đầu-cuối với phí AUM 0%.

Tính năng chính

1. Lập kế hoạch đầu tư: theo dõi, lập kế hoạch và phát triển khoản đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, IRA, tài sản tư nhân và thị trường quốc tế.
2. Lập kế hoạch di sản: đơn giản hóa việc lập di chúc, quỹ tín thác và giấy ủy quyền với hướng dẫn chuyên môn.
3. Hỗ trợ thuế: tối ưu khoản hoàn thuế bằng chiến lược thuế quanh năm, thu hoạch khoản lỗ, các bước Roth và khai thuế.
4. Sức khỏe tài chính: quản lý dòng tiền, giảm nợ, lập ngân sách và theo dõi giá trị tài sản ròng.
5. Phân tích và giải pháp nợ thông minh: theo dõi nợ, so sánh lựa chọn, nhận cảnh báo tái cấp vốn và lập kế hoạch trả nợ hiệu quả hơn.
6. Dịch vụ bảo hiểm: xem xét hợp đồng, so sánh báo giá và sử dụng các chiến lược như laddering để có mức bảo vệ phù hợp.
7. Lập kế hoạch mục tiêu: đặt và theo dõi mục tiêu, từ mua nhà đến FIRE, bằng công cụ lập kế hoạch thời gian thực và trình mô phỏng.

Ưu điểm chính

• Phí AUM 0%: không có phí dựa trên tài sản hoặc hoa hồng.
• Tiêu chuẩn ủy thác: có nghĩa vụ pháp lý và đạo đức đặt lợi ích khách hàng lên trước, đồng thời đưa ra lời khuyên khách quan.
• Con người + công nghệ: kết hợp cố vấn giàu kinh nghiệm với công cụ AI cấp độ quỹ phòng hộ để hành động trước khi cơ hội trôi qua.
• Tài khoản của bạn, quyền kiểm soát của bạn: không bắt buộc chuyển tài khoản hoặc số dư tối thiểu. Giữ tài khoản hiện tại và chọn quyền truy cập tự quản, có hướng dẫn hoặc được quản lý.
• Bảo mật dữ liệu và tài sản: mã hóa đầu-cuối. Danh mục được quản lý được lưu ký tại Schwab với mức an toàn cấp tổ chức. Không bán dữ liệu hoặc thúc đẩy sản phẩm không cần thiết.

Cách sử dụng

1. Cuộc gọi đánh giá nhanh 10 phút để xem mức độ phù hợp và mở quyền truy cập.
2. Tạo tài khoản, chọn gói và được ghép với cố vấn.
3. Trao đổi với cố vấn, khám phá Bảng điều khiển 360° và nhận khuyến nghị chiến lược đầu tiên.
4. Tinh chỉnh kế hoạch và quản lý đời sống tài chính dài hạn theo cách của bạn.

Người dùng mục tiêu

Nhân viên các công ty công nghệ hàng đầu như Google, Meta, Amazon, Microsoft và Apple, nhà sáng lập startup, chuyên gia xử lý khoản thu từ RSU và thuế xuyên biên giới, cùng những người hướng đến FIRE (độc lập tài chính và nghỉ hưu sớm).

Thông tin giá

Cung cấp bản dùng thử miễn phí 14 ngày với đầy đủ quyền truy cập, có thể hoàn tiền trong thời gian dùng thử. Tài sản trong tài khoản được quản lý do Charles Schwab lưu ký. Phí AUM là 0% và không có hoa hồng.

Câu hỏi thường gặp

• Có phải chuyển tài khoản sang Alphanso không? Không. Bạn có thể giữ tài khoản ở nơi hiện tại và liên kết an toàn.
• Trở thành bên ủy thác có nghĩa là gì? Có nghĩa vụ pháp lý và đạo đức phải luôn đặt lợi ích của bạn lên trước.
• Bao lâu có thể nói chuyện với cố vấn? Mỗi khách hàng nhận được phản hồi trong vòng 24 giờ.
• Bản dùng thử bao gồm những gì? 14 ngày truy cập đầy đủ vào cố vấn, chiến lược riêng và công cụ nền tảng.
• Ai lưu ký tài sản trong tài khoản được quản lý? Charles Schwab là bên lưu ký cho mọi danh mục được quản lý.
• Có cần bán chứng khoán để mở tài khoản được quản lý không? Không. Chuyển khoản ACATS sẽ chuyển số tài sản hiện có nguyên trạng sang Schwab mà không phát sinh giao dịch bán chịu thuế.
• Nếu cố vấn không phù hợp thì sao? Bạn có thể yêu cầu ghép với cố vấn khác hoặc hoàn tiền đầy đủ trong thời gian dùng thử.