Alphanso

Alphansoは、0%のAUM手数料で一貫したサービスを提供する総合的なウェルスマネジメントプラットフォームです。

主な機能

1. 投資計画：株式、債券、IRA、プライベート資産、国際市場への投資を追跡、計画、成長させます。
2. 相続計画：専門家のガイダンスを受けながら、遺言、信託、委任状を簡単に整備できます。
3. 税務サポート：年間を通じた税務戦略、タックスロス・ハーベスティング、Roth関連の手続き、申告により還付を最適化します。
4. ファイナンシャル・ウェルネス：キャッシュフローを管理し、負債を減らし、予算を作成し、純資産を追跡します。
5. スマートな債務分析と解決策：債務を追跡し、選択肢を比較し、借り換え通知を受け取り、より賢く返済を計画できます。
6. 保険サービス：保険契約を確認し、見積もりを比較し、ラダーリングなどの戦略で適切な補償を検討できます。
7. 目標計画：住宅購入からFIREまで、リアルタイム計画ツールとシミュレーターで目標を設定・追跡します。

主なメリット

• 0%のAUM手数料：資産連動手数料やコミッションはありません。
• 受託者基準：顧客の利益を最優先する法的・倫理的義務を負い、偏りのない助言を提供します。
• 人間 + テクノロジー：経験豊富なアドバイザーとヘッジファンド水準のAIツールを組み合わせ、機会を逃す前の行動を支援します。
• 口座は自分で管理：必須の移管や最低額はありません。既存口座を維持し、自主管理、ガイド付き、管理型から選べます。
• データと資産の安全性：エンドツーエンドで暗号化。管理ポートフォリオは機関投資家水準の安全性を目指してSchwabで保管されます。データを販売したり、不要な商品を勧めたりすることはありません。

利用方法

1. 適合性を確認しアクセスを有効にする、10分間の簡単なヒアリング。
2. アカウントを作成してプランを選び、アドバイザーとマッチング。
3. アドバイザーと方針を確認し、360°ダッシュボードを見ながら最初の戦略提案を受けます。
4. プランを調整し、自分に合った方法で長期的な資産管理を行います。

対象ユーザー

Google、Meta、Amazon、Microsoft、Appleなどの大手テック企業の従業員、スタートアップ創業者、RSUの利益や国際間の税務に対応する専門職、FIRE（経済的自立と早期退職）を目指す人。

料金

14日間の無料トライアルで全機能にアクセスでき、トライアル中は返金可能です。管理口座の資産はCharles Schwabが保管します。AUM手数料は0%、コミッションもありません。

よくある質問

• 口座をAlphansoへ移す必要はありますか？ いいえ。現在の場所に保管したまま、安全に連携できます。
• 受託者とは何ですか？ 常に利用者の利益を最優先する法的・倫理的義務を負う立場です。
• アドバイザーにはどのくらいで相談できますか？ すべての顧客に24時間以内に返信します。
• トライアルには何が含まれますか？ アドバイザー、個別戦略、プラットフォームツールへの14日間の完全アクセスです。
• 管理口座の資産は誰が保管しますか？ Charles Schwabがすべての管理ポートフォリオのカストディアンを務めます。
• 管理口座を開くために証券を売却する必要がありますか？ いいえ。ACATS移管により保有証券を現物のままSchwabへ移せるため、課税対象の売却は発生しません。
• アドバイザーが合わない場合は？ 別のアドバイザーとのマッチング、またはトライアル中の全額返金を依頼できます。