Alphanso

Alphanso est une plateforme complète de gestion de patrimoine proposant des services de bout en bout avec 0 % de frais AUM.

Fonctionnalités principales

1. Planification des investissements : suivre, planifier et faire fructifier des investissements en actions, obligations, IRA, actifs privés et marchés internationaux.
2. Planification successorale : créer simplement testaments, trusts et procurations avec l’accompagnement d’experts.
3. Accompagnement fiscal : optimiser les déclarations grâce à des stratégies fiscales tout au long de l’année, à la récolte des pertes, aux opérations Roth et à la déclaration fiscale.
4. Bien-être financier : gérer les flux de trésorerie, réduire les dettes, établir des budgets et suivre le patrimoine net.
5. Analyse et solutions intelligentes de la dette : suivre les dettes, comparer les options, recevoir des alertes de refinancement et planifier de meilleurs remboursements.
6. Services d’assurance : examiner les polices, comparer les devis et utiliser des stratégies comme l’échelonnement pour obtenir une couverture adaptée.
7. Planification des objectifs : définir et suivre des objectifs, de l’achat d’un logement au FIRE, avec des outils de planification en temps réel et des simulateurs.

Avantages principaux

• 0 % de frais AUM : aucun frais fondé sur les actifs ni commission.
• Norme fiduciaire : obligation légale et éthique de faire passer les intérêts des clients en premier et de fournir des conseils impartiaux.
• Humain + technologie : des conseillers expérimentés associés à des outils d’IA de niveau hedge fund pour agir avant que les opportunités ne disparaissent.
• Vos comptes, votre contrôle : aucun transfert ni minimum obligatoire. Conservez vos comptes, et choisissez un accès autonome, guidé ou géré.
• Sécurité des données et des actifs : chiffrement de bout en bout. Les portefeuilles gérés sont conservés chez Schwab pour une sécurité de niveau institutionnel. Les données ne sont jamais vendues et aucun produit inutile n’est proposé.

Utilisation et fonctionnement

1. Appel rapide de qualification de 10 minutes pour évaluer l’adéquation et débloquer l’accès.
2. Créer un compte, choisir un forfait et être mis en relation avec un conseiller.
3. Échanger avec le conseiller, explorer le tableau de bord à 360° et recevoir les premières recommandations stratégiques.
4. Ajuster le plan et gérer sa vie financière à long terme, selon ses préférences.

Utilisateurs ciblés

Employés de grandes entreprises technologiques comme Google, Meta, Amazon, Microsoft et Apple, fondateurs de start-up, professionnels confrontés aux gains liés aux RSU et à la fiscalité transfrontalière, ainsi que personnes visant le FIRE (indépendance financière et retraite anticipée).

Tarifs

Essai gratuit de 14 jours avec accès complet, remboursable pendant l’essai. Les actifs des comptes gérés sont conservés par Charles Schwab. Alphanso facture 0 % de frais AUM et aucune commission.

FAQ

• Faut-il transférer ses comptes vers Alphanso ? Non. Vous pouvez les conserver où ils se trouvent et les relier de manière sécurisée.
• Que signifie être fiduciaire ? Être légalement et éthiquement tenu de faire passer vos intérêts en premier, à chaque fois.
• Dans quel délai peut-on parler à un conseiller ? Chaque client reçoit une réponse sous 24 heures.
• Que comprend l’essai ? 14 jours d’accès complet au conseiller, aux stratégies personnalisées et aux outils de la plateforme.
• Qui conserve les actifs d’un compte géré ? Charles Schwab agit comme dépositaire de tous les portefeuilles gérés.
• Faut-il vendre des titres pour ouvrir un compte géré ? Non. Un transfert ACATS déplace les titres en nature vers Schwab sans déclencher de vente imposable.
• Que faire si le conseiller ne convient pas ? Demander un autre conseiller ou un remboursement complet pendant l’essai.