Alphanso

Alphanso는 AUM 수수료 0%로 종합적인 자산 관리 서비스를 제공하는 플랫폼입니다.

주요 기능

1. 투자 계획: 주식, 채권, IRA, 비공개 자산 및 해외 시장 투자 전략을 추적하고 계획하며 성장시킵니다.
2. 상속 계획: 전문가의 안내를 받아 유언장, 신탁, 위임장을 간편하게 준비합니다.
3. 세무 지원: 연중 세금 전략, 손실 수확, Roth 관련 절차 및 신고를 통해 세금 환급을 최적화합니다.
4. 재무 웰니스: 현금 흐름을 관리하고 부채를 줄이며 예산과 순자산을 추적합니다.
5. 스마트 부채 분석 및 해결책: 부채를 추적하고 선택지를 비교하며 대환 알림을 받고 상환을 계획합니다.
6. 보험 서비스: 보험을 검토하고 견적을 비교하며 래더링과 같은 전략으로 적절한 보장을 모색합니다.
7. 목표 계획: 주택 구매부터 FIRE까지 실시간 계획 도구와 시뮬레이터로 목표를 설정하고 추적합니다.

주요 장점

• AUM 수수료 0%: 자산 기반 수수료와 커미션이 없습니다.
• 수탁자 기준: 고객의 이익을 최우선으로 해야 하는 법적·윤리적 의무에 따라 편향 없는 조언을 제공합니다.
• 사람 + 기술: 경험 많은 어드바이저와 헤지펀드급 AI 도구를 결합해 기회가 지나가기 전에 대응할 수 있도록 합니다.
• 내 계정, 내 통제: 의무 이전이나 최소 금액이 없습니다. 기존 계정을 유지하고 직접 관리, 안내형 또는 관리형 이용 방식을 선택할 수 있습니다.
• 데이터 및 자산 보안: 종단 간 암호화를 사용합니다. 관리 포트폴리오는 기관 수준의 안전성을 위해 Schwab에 보관됩니다. 데이터를 판매하거나 불필요한 상품을 권유하지 않습니다.

일반적인 이용 절차

1. 적합성을 확인하고 이용 권한을 받는 10분간의 간단한 상담.
2. 계정을 만들고 플랜을 선택한 뒤 어드바이저와 매칭.
3. 어드바이저와 방향을 맞추고 360° 대시보드를 살펴본 후 첫 전략 추천을 받습니다.
4. 플랜을 세부 조정하고 장기적으로 원하는 방식으로 재무 생활을 관리합니다.

대상 사용자

Google, Meta, Amazon, Microsoft, Apple 등 주요 기술 기업의 직원, 스타트업 창업자, RSU 수익 및 국가 간 세금을 처리하는 전문가, FIRE(경제적 독립과 조기 은퇴)를 목표로 하는 개인.

요금

14일 무료 체험으로 전체 기능을 이용할 수 있으며 체험 기간 중 환불이 가능합니다. 관리 계정의 자산은 Charles Schwab이 보관합니다. AUM 수수료는 0%이고 커미션도 없습니다.

FAQ

• 계정을 Alphanso로 옮겨야 하나요? 아니요. 기존 기관에 계정을 유지하고 안전하게 연결할 수 있습니다.
• 수탁자란 무엇인가요? 언제나 이용자의 이익을 최우선으로 해야 하는 법적·윤리적 의무를 가진다는 뜻입니다.
• 어드바이저와 얼마나 빨리 상담할 수 있나요? 모든 고객에게 24시간 이내에 답변합니다.
• 체험에 무엇이 포함되나요? 어드바이저, 맞춤형 전략 및 플랫폼 도구를 14일 동안 전체 이용할 수 있습니다.
• 관리 계정의 자산은 누가 보관하나요? Charles Schwab이 모든 관리 포트폴리오의 수탁기관입니다.
• 관리 계정을 열려면 증권을 팔아야 하나요? 아니요. ACATS 이전으로 보유 자산을 현물 그대로 Schwab으로 옮기므로 과세 대상 매도가 발생하지 않습니다.
• 어드바이저가 맞지 않으면 어떻게 하나요? 다른 어드바이저와 다시 매칭하거나 체험 기간 중 전액 환불을 요청할 수 있습니다.