Alphanso

Основные функции и характеристики

Alphanso — комплексная платформа управления благосостоянием, предлагающая услуги полного цикла с комиссией 0% AUM. Основные модули:

1. Инвестиционное планирование: отслеживайте, планируйте и увеличивайте капитал с помощью стратегий для акций, облигаций, IRA, частных и международных рынков.
2. Планирование наследства: упрощайте оформление завещаний, трастов и доверенностей при поддержке специалистов, чтобы защитить близких и реализовать свои намерения.
3. Налоговая поддержка: оптимизируйте декларации с помощью круглогодичных налоговых стратегий, сбора налоговых убытков, операций Roth и подачи документов.
4. Финансовое благополучие (денежный поток и бюджетирование): управляйте денежным потоком, сокращайте долги, создавайте бюджеты и отслеживайте чистую стоимость активов.
5. Анализ долгов и решения: отслеживайте задолженность, сравнивайте варианты, получайте уведомления о рефинансировании и планируйте более эффективное погашение.
6. Страховые услуги: анализируйте полисы, сравнивайте предложения и применяйте стратегии вроде страховой лестницы для подходящего покрытия.
7. Планирование целей: ставьте и отслеживайте цели — от покупки дома до FIRE (Financial Independence, Retire Early) — с помощью инструментов планирования в реальном времени и симуляторов.

Ключевые преимущества

• Комиссия 0% AUM: без комиссий за активы и комиссионных выплат.
• Фидуциарный стандарт: юридическая и этическая обязанность ставить интересы клиента на первое место и давать непредвзятую консультацию.
• Человек + технологии: опытные консультанты и AI-инструменты уровня хедж-фондов помогают действовать до того, как возможности будут упущены.
• Ваши счета — ваш контроль: обязательные переводы и минимальные суммы отсутствуют. Сохраняйте текущие счета и выбирайте самостоятельное, сопровождаемое или управляемое обслуживание.
• Безопасность данных и активов: сквозное шифрование. Управляемые портфели хранятся у Schwab с защитой институционального уровня. Данные не продаются, а ненужные продукты не навязываются.

Типичные сценарии и процесс

1. Короткий квалификационный звонок: 10-минутный разговор для оценки соответствия и открытия доступа.
2. Регистрация и выбор плана: создайте аккаунт, выберите план и получите подходящего консультанта.
3. Согласование с консультантом: изучите панель 360° и получите первые стратегические рекомендации.
4. Управление благосостоянием по-своему: корректируйте план и управляйте финансовой жизнью в долгосрочной перспективе.

Целевые пользователи

Сотрудники ведущих технологических компаний (Google, Meta, Amazon, Microsoft, Apple и других), основатели стартапов, специалисты с доходами от RSU и трансграничными налогами, а также люди, стремящиеся к FIRE.

Информация о ценах

Предлагается 14-дневный бесплатный пробный период с полным доступом; в течение пробного периода действует возврат средств. Активы на управляемых счетах хранятся у Charles Schwab. Комиссия AUM составляет 0%, комиссии за сделки отсутствуют.

Частые вопросы

• Нужно ли переводить счета в Alphanso? Нет, оставьте их там, где они находятся, и безопасно привяжите.
• Что значит быть фидуциарием? Это юридическая и этическая обязанность всегда ставить ваши интересы на первое место.
• Как быстро можно поговорить с консультантом? Каждый клиент получает ответ в течение 24 часов.
• Что входит в пробный период? 14 дней полного доступа к консультанту, индивидуальным стратегиям и инструментам платформы.
• Кто хранит активы на управляемом счете? Charles Schwab выступает хранителем всех управляемых портфелей.
• Нужно ли продавать ценные бумаги для открытия управляемого счета? Нет, перевод ACATS переносит активы в Schwab без продажи и возникновения налогооблагаемой операции.
• Что делать, если консультант не подходит? Попросите подобрать другого консультанта или запросите полный возврат средств во время пробного периода.