Alphanso

Alphanso è una piattaforma completa di gestione patrimoniale che offre servizi end-to-end con commissioni AUM dello 0%.

Funzionalità principali

1. Pianificazione degli investimenti: monitora, pianifica e fai crescere investimenti in azioni, obbligazioni, IRA, asset privati e mercati internazionali.
2. Pianificazione successoria: gestisci testamenti, trust e procure con il supporto di esperti.
3. Supporto fiscale: ottimizza i rendimenti con strategie fiscali annuali, tax-loss harvesting, operazioni Roth e dichiarazione dei redditi.
4. Benessere finanziario: gestisci il flusso di cassa, riduci i debiti, crea budget e monitora il patrimonio netto.
5. Analisi e soluzioni intelligenti per i debiti: monitora i debiti, confronta le opzioni, ricevi avvisi di rifinanziamento e pianifica rimborsi più efficienti.
6. Servizi assicurativi: esamina le polizze, confronta i preventivi e usa strategie come il laddering per ottenere la copertura giusta.
7. Pianificazione degli obiettivi: imposta e monitora obiettivi, dall’acquisto di una casa al FIRE, con strumenti di pianificazione in tempo reale e simulatori.

Vantaggi principali

• Commissioni AUM dello 0%: nessun costo basato sugli asset e nessuna commissione.
• Standard fiduciario: obbligo legale ed etico di mettere al primo posto gli interessi del cliente e offrire consigli imparziali.
• Persone + tecnologia: consulenti esperti affiancati da strumenti di IA di livello hedge fund per agire prima che le opportunità svaniscano.
• I tuoi conti, il tuo controllo: nessun trasferimento obbligatorio o minimo richiesto. Mantieni i conti attuali e scegli tra accesso autonomo, guidato o gestito.
• Sicurezza di dati e asset: crittografia end-to-end. I portafogli gestiti sono depositati presso Schwab con sicurezza di livello istituzionale. I dati non vengono venduti e non vengono promossi prodotti non necessari.

Utilizzo e procedura

1. Una rapida chiamata di qualificazione di 10 minuti per valutare l’idoneità e attivare l’accesso.
2. Crea un account, scegli un piano e vieni abbinato a un consulente.
3. Confrontati con il consulente, esplora la Dashboard a 360° e ricevi le prime raccomandazioni strategiche.
4. Affina il piano e gestisci la tua vita finanziaria a lungo termine come preferisci.

Utenti ideali

Dipendenti di aziende tecnologiche di primo piano come Google, Meta, Amazon, Microsoft e Apple, fondatori di startup, professionisti che gestiscono guadagni da RSU e imposte transfrontaliere, e persone che puntano al FIRE (indipendenza finanziaria e pensionamento anticipato).

Prezzi

Offre una prova gratuita di 14 giorni con accesso completo, rimborsabile durante il periodo di prova. Gli asset dei conti gestiti sono depositati presso Charles Schwab. Le commissioni AUM sono dello 0% e non ci sono commissioni.

FAQ

• È necessario trasferire i conti ad Alphanso? No. Puoi mantenerli dove sono e collegarli in modo sicuro.
• Cosa significa essere fiduciario? Avere l’obbligo legale ed etico di mettere sempre al primo posto i tuoi interessi.
• Quanto tempo serve per parlare con un consulente? Ogni cliente riceve una risposta entro 24 ore.
• Cosa comprende la prova? 14 giorni di accesso completo al consulente, alle strategie personalizzate e agli strumenti della piattaforma.
• Chi custodisce gli asset di un conto gestito? Charles Schwab agisce da depositario per tutti i portafogli gestiti.
• È necessario vendere titoli per aprire un conto gestito? No. Un trasferimento ACATS sposta le partecipazioni in natura a Schwab senza attivare una vendita imponibile.
• Cosa succede se il consulente non è adatto? Puoi chiedere di essere abbinato a un altro consulente o richiedere un rimborso completo durante la prova.