Alphanso

A Alphanso é uma plataforma completa de gestão de patrimônio que oferece serviços de ponta a ponta com 0% de taxas AUM.

Principais recursos

1. Planejamento de investimentos: acompanhe, planeje e faça crescer investimentos em ações, títulos, IRA, ativos privados e mercados internacionais.
2. Planejamento sucessório: prepare testamentos, trusts e procurações com orientação especializada.
3. Suporte tributário: otimize suas declarações com estratégias fiscais durante todo o ano, colheita de prejuízos, operações Roth e declaração de impostos.
4. Bem-estar financeiro: gerencie o fluxo de caixa, reduza dívidas, crie orçamentos e acompanhe o patrimônio líquido.
5. Análise e soluções inteligentes para dívidas: acompanhe dívidas, compare opções, receba alertas de refinanciamento e planeje pagamentos mais eficientes.
6. Serviços de seguros: revise apólices, compare cotações e use estratégias como laddering para obter a cobertura adequada.
7. Planejamento de objetivos: defina e acompanhe metas, da compra de uma casa ao FIRE, com ferramentas de planejamento em tempo real e simuladores.

Principais vantagens

• 0% de taxas AUM: sem taxas baseadas em ativos ou comissões.
• Padrão fiduciário: obrigação legal e ética de colocar os interesses do cliente em primeiro lugar e oferecer orientação imparcial.
• Pessoas + tecnologia: consultores experientes combinados com ferramentas de IA de nível hedge fund para agir antes que as oportunidades passem.
• Suas contas, seu controle: sem transferências obrigatórias ou valores mínimos. Mantenha suas contas e escolha acesso autônomo, orientado ou gerenciado.
• Segurança de dados e ativos: criptografia de ponta a ponta. Portfólios gerenciados ficam custodiados na Schwab, com segurança de nível institucional. Seus dados nunca são vendidos e produtos desnecessários não são oferecidos.

Uso e processo

1. Uma chamada rápida de qualificação, com 10 minutos, para avaliar a adequação e liberar o acesso.
2. Crie uma conta, escolha um plano e seja conectado a um consultor.
3. Alinhe-se com o consultor, explore o painel de 360° e receba as primeiras recomendações estratégicas.
4. Ajuste o plano e gerencie sua vida financeira no longo prazo, do seu jeito.

Usuários-alvo

Funcionários de grandes empresas de tecnologia como Google, Meta, Amazon, Microsoft e Apple, fundadores de startups, profissionais que lidam com ganhos de RSU e impostos internacionais e pessoas que buscam o FIRE (independência financeira e aposentadoria antecipada).

Preços

Oferece um teste grátis de 14 dias com acesso completo, reembolsável durante o período de teste. Os ativos das contas gerenciadas ficam custodiados pela Charles Schwab. Cobra 0% de taxas AUM e nenhuma comissão.

Perguntas frequentes

• É preciso transferir as contas para a Alphanso? Não. Mantenha as contas onde estão e conecte-as com segurança.
• O que significa ser fiduciário? Significa ter a obrigação legal e ética de colocar seus interesses em primeiro lugar, sempre.
• Com que rapidez é possível falar com um consultor? Cada cliente recebe uma resposta em até 24 horas.
• O que está incluído no teste? 14 dias de acesso completo ao consultor, a estratégias personalizadas e às ferramentas da plataforma.
• Quem custodia os ativos de uma conta gerenciada? A Charles Schwab atua como custodiante de todos os portfólios gerenciados.
• É preciso vender títulos para abrir uma conta gerenciada? Não. Uma transferência ACATS move os ativos para a Schwab in kind, sem gerar uma venda tributável.
• E se o consultor não for adequado? Solicite outro consultor ou um reembolso integral durante o teste.