Alphanso

Alphanso adalah platform pengelolaan kekayaan menyeluruh yang menawarkan layanan end-to-end dengan biaya AUM 0%.

Fitur utama

1. Perencanaan investasi: lacak, rencanakan, dan kembangkan investasi pada saham, obligasi, IRA, aset privat, dan pasar internasional.
2. Perencanaan warisan: buat surat wasiat, trust, dan surat kuasa dengan mudah melalui panduan ahli.
3. Dukungan pajak: optimalkan pengembalian dengan strategi pajak sepanjang tahun, tax-loss harvesting, langkah Roth, dan pelaporan pajak.
4. Kesehatan finansial: kelola arus kas, kurangi utang, buat anggaran, dan lacak kekayaan bersih.
5. Analisis dan solusi utang cerdas: lacak utang, bandingkan pilihan, dapatkan peringatan refinancing, dan rencanakan pelunasan dengan lebih baik.
6. Layanan asuransi: tinjau polis, bandingkan penawaran, dan gunakan strategi seperti laddering untuk mendapatkan perlindungan yang tepat.
7. Perencanaan tujuan: tetapkan dan lacak tujuan, mulai dari membeli rumah hingga FIRE, dengan alat perencanaan real-time dan simulator.

Keunggulan utama

• Biaya AUM 0%: tanpa biaya berbasis aset atau komisi.
• Standar fidusia: terikat secara hukum dan etis untuk mengutamakan kepentingan klien serta memberikan saran yang tidak bias.
• Manusia + teknologi: penasihat berpengalaman dipadukan dengan alat AI berkelas hedge fund agar dapat bertindak sebelum peluang berlalu.
• Akun Anda, kendali Anda: tidak ada pemindahan wajib atau saldo minimum. Pertahankan akun yang ada dan pilih akses mandiri, terpandu, atau terkelola.
• Keamanan data dan aset: dienkripsi secara end-to-end. Portofolio terkelola disimpan di Schwab dengan keamanan tingkat institusional. Data tidak pernah dijual dan produk yang tidak diperlukan tidak didorong.

Alur penggunaan

1. Panggilan kualifikasi singkat selama 10 menit untuk menilai kecocokan dan membuka akses.
2. Buat akun, pilih paket, dan dapatkan pasangan penasihat.
3. Berkoordinasi dengan penasihat, jelajahi Dasbor 360°, dan dapatkan rekomendasi strategi pertama.
4. Sesuaikan rencana dan kelola kehidupan finansial Anda dalam jangka panjang dengan cara yang Anda pilih.

Pengguna sasaran

Karyawan perusahaan teknologi besar seperti Google, Meta, Amazon, Microsoft, dan Apple, pendiri startup, profesional yang menangani keuntungan RSU dan pajak lintas negara, serta individu yang menargetkan FIRE (kemandirian finansial dan pensiun dini).

Harga

Menawarkan uji coba gratis selama 14 hari dengan akses penuh dan dapat dikembalikan selama masa uji coba. Aset dalam akun terkelola disimpan oleh Charles Schwab. Biayanya 0% AUM dan tanpa komisi.

FAQ

• Haruskah akun dipindahkan ke Alphanso? Tidak. Anda dapat mempertahankan akun di tempatnya dan menautkannya dengan aman.
• Apa arti status fidusia? Terikat secara hukum dan etis untuk selalu mengutamakan kepentingan Anda.
• Seberapa cepat dapat berbicara dengan penasihat? Setiap klien mendapat tanggapan dalam 24 jam.
• Apa yang termasuk dalam uji coba? Akses penuh selama 14 hari ke penasihat, strategi yang disesuaikan, dan alat platform.
• Siapa yang menyimpan aset dalam akun terkelola? Charles Schwab bertindak sebagai kustodian semua portofolio terkelola.
• Haruskah sekuritas dijual untuk membuka akun terkelola? Tidak. Transfer ACATS memindahkan kepemilikan secara in-kind ke Schwab tanpa memicu penjualan kena pajak.
• Bagaimana jika penasihat tidak cocok? Minta untuk dipasangkan dengan penasihat lain atau minta pengembalian dana penuh selama masa uji coba.