Alphanso

Belangrijkste functies en kenmerken

Alphanso is een uitgebreid platform voor vermogensbeheer dat end-to-enddiensten biedt tegen 0% AUM-kosten. De kernmodules zijn:

1. Beleggingsplanning: volg, plan en laat je vermogen groeien met strategieën voor aandelen, obligaties, IRA, private markten en internationale markten.
2. Estateplanning: maak testamenten, trusts en volmachten eenvoudig met deskundige begeleiding om dierbaren en je wensen te beschermen.
3. Belastingondersteuning: optimaliseer aangiften met belastingstrategieën voor het hele jaar, tax-loss harvesting, Roth-transacties en aangiftehulp.
4. Financieel welzijn (cashflow en budgettering): beheer cashflow, verminder schulden, maak budgetten en volg je nettovermogen.
5. Slimme schuldanalyse en oplossingen: volg schulden, vergelijk opties, ontvang waarschuwingen voor herfinanciering en plan slimmere aflossingen.
6. Verzekeringsdiensten: bekijk polissen, vergelijk offertes en gebruik slimme strategieën zoals een verzekeringsladder voor de juiste dekking.
7. Doelplanning: stel doelen vast en volg ze — van een huis kopen tot FIRE (Financial Independence, Retire Early) — met realtime-planningstools en simulators.

Belangrijkste voordelen

• 0% AUM-kosten: geen vermogensgebonden kosten of commissies.
• Fiduciaire standaard: wettelijk en ethisch verplicht om klantbelangen voorop te stellen en onafhankelijk advies te geven.
• Mens + technologie: ervaren adviseurs worden gecombineerd met AI-tools van hedgefondsniveau om te handelen voordat kansen voorbijgaan.
• Jouw rekeningen, jouw controle: geen verplichte overdrachten of minimums. Behoud je huidige rekeningen en kies voor zelfbeheer, begeleiding of volledig beheer.
• Beveiliging van gegevens en vermogen: end-to-endversleuteling. Beheerde portefeuilles worden bij Schwab aangehouden met beveiliging op institutioneel niveau. Gegevens worden nooit verkocht en onnodige producten worden niet opgedrongen.

Typische toepassingen en werkwijze

1. Korte kennismakingscall: een gesprek van 10 minuten om de geschiktheid te beoordelen en toegang te openen.
2. Aanmelden en een plan kiezen: maak een account, selecteer een plan en krijg een passende adviseur.
3. Afstemmen met de adviseur: verken het 360°-dashboard en ontvang de eerste strategische aanbevelingen.
4. Beheer je vermogen op jouw manier: verfijn je plan en beheer je financiële leven op lange termijn.

Doelgebruikers

Werknemers van toonaangevende technologiebedrijven (Google, Meta, Amazon, Microsoft, Apple enzovoort), oprichters van startups, professionals met RSU-inkomsten en grensoverschrijdende belastingen, en mensen die FIRE nastreven.

Prijsinformatie

Er is een gratis proefperiode van 14 dagen met volledige toegang, met terugbetaling tijdens de proefperiode. Vermogen in beheerde rekeningen wordt bij Charles Schwab aangehouden. Er zijn 0% AUM-kosten en geen commissies.

Veelgestelde vragen

• Moet ik rekeningen naar Alphanso verplaatsen? Nee, houd ze waar ze zijn en koppel ze veilig.
• Wat betekent fiduciair zijn? Wettelijk en ethisch verplicht zijn om altijd jouw belangen voorop te stellen.
• Hoe snel kan ik met een adviseur spreken? Elke klant krijgt binnen 24 uur antwoord.
• Wat is inbegrepen in de proefperiode? 14 dagen volledige toegang tot je adviseur, persoonlijke strategieën en platformtools.
• Wie bewaart de activa in een beheerde rekening? Charles Schwab is de bewaarder van alle beheerde portefeuilles.
• Moeten effecten worden verkocht om een beheerde rekening te openen? Nee, een ACATS-overdracht verplaatst posities in natura naar Schwab zonder een belastbare verkoop te veroorzaken.
• Wat als de adviseur niet goed past? Vraag om een andere adviseur of om volledige terugbetaling tijdens de proefperiode.