Alphanso

Alphanso es una plataforma integral de gestión patrimonial que ofrece servicios de principio a fin con un 0 % de comisiones AUM.

Funciones principales

1. Planificación de inversiones: seguir, planificar y hacer crecer inversiones en acciones, bonos, IRA, activos privados y mercados internacionales.
2. Planificación patrimonial: preparar testamentos, fideicomisos y poderes con orientación experta.
3. Asistencia fiscal: optimizar las declaraciones mediante estrategias fiscales durante todo el año, compensación de pérdidas, operaciones Roth y presentación de impuestos.
4. Bienestar financiero: gestionar el flujo de caja, reducir deudas, crear presupuestos y hacer seguimiento del patrimonio neto.
5. Análisis y soluciones inteligentes de deuda: seguir deudas, comparar opciones, recibir alertas de refinanciación y planificar pagos más eficientes.
6. Servicios de seguros: revisar pólizas, comparar cotizaciones y aplicar estrategias como el escalonamiento para obtener la cobertura adecuada.
7. Planificación de objetivos: establecer y seguir objetivos, desde comprar una vivienda hasta alcanzar el FIRE, con herramientas de planificación en tiempo real y simuladores.

Ventajas principales

• 0 % de comisiones AUM: sin comisiones ni cargos basados en activos.
• Estándar fiduciario: obligación legal y ética de anteponer los intereses del cliente y ofrecer asesoramiento imparcial.
• Personas + tecnología: asesores experimentados junto con herramientas de IA de nivel de hedge fund para actuar antes de que pasen las oportunidades.
• Tus cuentas, tu control: sin transferencias obligatorias ni mínimos. Conserva tus cuentas y elige un acceso autónomo, guiado o gestionado.
• Seguridad de datos y activos: cifrado de extremo a extremo. Las carteras gestionadas se custodian en Schwab con seguridad de nivel institucional. No se venden datos ni se impulsan productos innecesarios.

Uso y proceso habituales

1. Llamada inicial de 10 minutos para evaluar la adecuación y activar el acceso.
2. Crear una cuenta, elegir un plan y obtener un asesor asignado.
3. Coordinarse con el asesor, explorar el panel de 360° y recibir las primeras recomendaciones estratégicas.
4. Perfeccionar el plan y gestionar las finanzas a largo plazo de la manera preferida.

Usuarios objetivo

Empleados de grandes empresas tecnológicas como Google, Meta, Amazon, Microsoft y Apple, fundadores de startups, profesionales que gestionan ganancias de RSU e impuestos transfronterizos, y personas que buscan el FIRE (independencia financiera y jubilación anticipada).

Precios

Ofrece una prueba gratuita de 14 días con acceso completo, reembolsable durante la prueba. Los activos de las cuentas gestionadas se custodian en Charles Schwab. Cobra un 0 % de comisiones AUM y ninguna comisión adicional.

Preguntas frecuentes

• ¿Hay que transferir las cuentas a Alphanso? No. Puedes mantenerlas donde están y vincularlas de forma segura.
• ¿Qué significa ser fiduciario? Tener la obligación legal y ética de anteponer tus intereses en todo momento.
• ¿Cuándo se puede hablar con un asesor? Cada cliente recibe una respuesta en un plazo de 24 horas.
• ¿Qué incluye la prueba? 14 días de acceso completo al asesor, estrategias personalizadas y herramientas de la plataforma.
• ¿Quién custodia los activos de una cuenta gestionada? Charles Schwab actúa como custodio de todas las carteras gestionadas.
• ¿Es necesario vender valores para abrir una cuenta gestionada? No. Una transferencia ACATS mueve las posiciones en especie a Schwab sin provocar una venta sujeta a impuestos.
• ¿Qué ocurre si el asesor no encaja? Puedes solicitar otro asesor o un reembolso completo durante la prueba.