Evogage

Tính năng và đặc điểm chính

• Đầu tư cá nhân hóa và tự động: Cá nhân hóa danh mục cho người dùng hoặc cho phép họ tự xây dựng. Tự động hóa giúp tối ưu hiệu suất và hỗ trợ giảm thuế, chẳng hạn như tự động đầu tư tiền gửi và áp dụng chiến lược thu hoạch lỗ thuế.
• Tài khoản quản lý tiền mặt: Được cung cấp cùng các đối tác ngân hàng được quản lý, dịch vụ này cho phép tự động hóa tiết kiệm, thanh toán hóa đơn, rút tiền tại hàng nghìn ATM và đầu tư tiền mặt dư thừa trong vài giây.
• Mục tiêu tiết kiệm thông minh: Người dùng cho biết mục đích tiết kiệm, sau đó nền tảng tự động dành riêng tiền mặt dư thừa để đạt mục tiêu. Nền tảng kết nối với mọi tài khoản để theo dõi tài sản tăng trưởng trong một ứng dụng.

Ưu điểm chính

• Được Nerdwallet trao giải Best Robo-advisor 2019 và Best Cash Management App 2020, đồng thời được Investopedia trao giải Best Robo-advisor 2020.
• Được 450K+ khách hàng tin dùng với hơn $26B tiền của khách hàng.
• Được đánh giá 4,9 trên Apple App Store và 4,5 trên Google Play Store.
• Tự động hóa cao và dễ sử dụng; người dùng mô tả là “tự động, còn tôi thì lười” và “điều đầu tiên trong đời thực sự thúc đẩy tôi tiết kiệm tiền”.

Chi tiết dịch vụ và công bố rủi ro

• Dịch vụ ngân hàng do các đối tác bên thứ ba cung cấp, tùy thuộc vào xác minh danh tính và các quy định địa phương hiện hành. Dịch vụ tài khoản tiền mặt tách biệt với tài khoản đầu tư.
• Hiệu quả của chiến lược thu hoạch lỗ thuế phụ thuộc vào toàn bộ hồ sơ thuế và đầu tư của khách hàng. Chiến lược này có thể tạo ra nhiều giao dịch hơn, phát sinh khoản lãi vốn và giao dịch wash sale, đồng thời có thể chịu chi phí giao dịch cao hơn. Các khoản lỗ chưa sử dụng nhìn chung có thể được chuyển sang để bù trừ lãi vốn trong tương lai.
• Mọi hoạt động đầu tư đều có rủi ro, bao gồm khả năng mất số tiền đã đầu tư; hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo hiệu suất tương lai.

Giá

Trang này không nêu rõ giá hoặc cơ cấu phí. Người dùng có thể cần liên hệ nhà cung cấp hoặc đăng ký để nhận thông tin này.