Evogage

Fonctionnalités et caractéristiques principales

• Investissement personnalisé et automatisé : personnalise un portefeuille pour l’utilisateur ou lui permet de le constituer lui-même. L’automatisation optimise les performances et contribue à réduire les impôts, notamment grâce à l’investissement automatique des dépôts et à la stratégie de récolte des pertes fiscales.
• Compte de gestion de trésorerie : proposé avec des partenaires bancaires réglementés, il permet d’automatiser l’épargne, de payer les factures, de retirer de l’argent auprès de milliers de distributeurs automatiques et d’investir les liquidités excédentaires en quelques secondes pour continuer à développer son patrimoine à long terme.
• Objectifs d’épargne intelligents : l’utilisateur indique ce pour quoi il épargne et la plateforme met automatiquement de côté les liquidités excédentaires pour atteindre ses objectifs. Elle se connecte à tous les comptes afin de suivre la croissance du patrimoine depuis une seule application.

Avantages principaux

• Élu meilleur robot-conseiller en 2019 et meilleure application de gestion de trésorerie en 2020 par Nerdwallet, ainsi que meilleur robot-conseiller en 2020 par Investopedia.
• 450K+ clients et 26B$+ de fonds clients.
• Note de 4,9 sur l’Apple App Store et de 4,5 sur le Google Play Store.
• Très automatisé et simple d’utilisation ; des utilisateurs le décrivent comme « automatique, et je suis paresseux » et comme « la première chose de ma vie qui m’a réellement motivé à épargner ».

Détails du service et informations sur les risques

• Les services bancaires sont fournis par des partenaires tiers, sous réserve d’une vérification d’identité et des réglementations locales applicables. Les services de compte espèces sont distincts des comptes d’investissement.
• L’efficacité de la stratégie de récolte des pertes fiscales dépend de l’ensemble du profil fiscal et d’investissement du client. Elle peut entraîner davantage de transactions, générer des plus-values et des ventes à perte non autorisées, et être soumise à des frais de transaction plus élevés. Les pertes non utilisées peuvent généralement être reportées pour compenser de futures plus-values.
• Tout investissement comporte des risques, notamment la perte possible du capital investi, et les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

Tarification

La page ne fournit pas explicitement les tarifs ni la structure des frais ; les utilisateurs devront probablement contacter le fournisseur ou s’inscrire pour obtenir ces informations.