Evogage

Características principales

• Inversión personalizada y automatizada: personaliza una cartera para el usuario o le permite crearla por su cuenta. La automatización optimiza el rendimiento y ayuda a reducir impuestos, por ejemplo, invirtiendo depósitos automáticamente y aplicando una estrategia de compensación de pérdidas fiscales.
• Cuenta de gestión de efectivo: ofrecida con socios bancarios regulados, permite automatizar el ahorro, pagar facturas, retirar dinero de miles de cajeros automáticos e invertir el efectivo adicional en segundos.
• Objetivos de ahorro inteligentes: el usuario indica para qué está ahorrando y la plataforma aparta automáticamente el efectivo adicional para alcanzar sus objetivos. Se conecta con todas las cuentas para controlar el crecimiento del patrimonio desde una sola aplicación.

Ventajas principales

• Nerdwallet la reconoció como mejor roboadvisor en 2019 y mejor aplicación de gestión de efectivo en 2020, e Investopedia como mejor roboadvisor en 2020.
• Cuenta con 450K+ clientes y $26B+ en fondos de clientes.
• Tiene una valoración de 4,9 en Apple App Store y de 4,5 en Google Play Store.
• Es altamente automatizada y sencilla; los usuarios la describen como «automática, y soy perezoso» y como «lo primero en mi vida que realmente me motivó a ahorrar dinero».

Detalles del servicio y riesgos

• Los servicios bancarios son proporcionados por socios externos, sujetos a verificación de identidad y a las normativas locales aplicables. Los servicios de cuenta de efectivo son independientes de las cuentas de inversión.
• La eficacia de la estrategia de compensación de pérdidas fiscales depende del perfil fiscal y de inversión completo del cliente. Puede generar más operaciones, plusvalías y ventas ficticias, y estar sujeta a mayores costes de transacción. Por lo general, las pérdidas no utilizadas pueden trasladarse para compensar futuras plusvalías.
• Toda inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida del dinero invertido, y el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Precios

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