Smaty

主な機能

• 自動投資：ユーザー向けにパーソナライズされたポートフォリオを作成したり、自分で構築したりできます。自動化により投資パフォーマンスの最適化と税負担の軽減を支援します。例として、Tax-Loss Harvestingに対応します。
• 現金管理：規制対象の銀行パートナーが提供するCash口座で、貯蓄の自動化、請求書の支払い、数千台のATMからの引き出し、余剰資金の短時間での投資ができます。
• 自動貯蓄：貯蓄目標を伝えると、アプリが目標達成に向けて余剰資金を自動的に取り分けます。すべての口座に接続し、資産の成長を1つのアプリで確認できます。

主なメリット

• Nerdwalletの2019年「Best Robo-advisor」と2020年「Best Cash Management App」、Investopediaの2020年「Best Robo-advisor」を受賞。
• 45万人を超える顧客と、260億ドル超の顧客資産。
• Apple App Storeで4.9、Google Play Storeで4.5の評価。
• 継続的な手動操作をほとんど必要としない自動運用。

利用方法と料金

英国のユーザーは氏名、メールアドレス、電話番号を登録し、貯蓄・投資目標を設定します。その後、入金や余剰資金への投資、Tax-Loss Harvestingなどの最適化が自動で実行されます。料金や手数料の具体的な情報はページに記載されていません。Cash口座サービスと投資管理は別の事業体が提供しており、適用される手数料については税務アドバイザーへの相談が推奨されています。