Smaty

Fonctionnalités principales

• Investissement automatisé : personnalise un portefeuille ou permet à l’utilisateur de le créer lui-même, avec une automatisation conçue pour optimiser les performances et réduire les impôts, notamment grâce à la récupération des pertes fiscales.
• Gestion des liquidités : propose un compte Cash auprès de partenaires bancaires réglementés pour automatiser l’épargne, payer les factures, retirer de l’argent dans des milliers de distributeurs et investir rapidement les liquidités disponibles.
• Épargne automatisée : l’utilisateur indique ses objectifs et l’application met automatiquement de l’argent de côté. Elle se connecte à tous les comptes afin de suivre la croissance du patrimoine depuis une seule application.

Avantages

• Élu meilleur conseiller automatisé en 2019 et meilleure application de gestion des liquidités en 2020 par Nerdwallet, ainsi que meilleur conseiller automatisé en 2020 par Investopedia.
• Plus de 450 000 clients et plus de 26 Md$ de fonds clients.
• Notes de 4,9 sur l’Apple App Store et de 4,5 sur Google Play Store.
• Fonctionnement automatique nécessitant peu d’intervention manuelle continue.

Utilisation et tarification

Les utilisateurs au Royaume-Uni créent un compte avec leur nom, leur adresse e-mail et leur numéro de téléphone, définissent leurs objectifs, puis le système investit automatiquement les dépôts et les liquidités disponibles. La page ne précise pas les tarifs ni les frais. Les services de compte Cash et de gestion des investissements sont fournis par des entités distinctes. Il est recommandé de consulter un conseiller fiscal et de vérifier les frais applicables.